Alors que vous avez lu sur certains des plus grands tueurs en série d’Amérique, je suis sur le point de vous présenter le plus grand « tueur financier en série » du pays. Bernard Lawrence « Bernie » Madoff, le cerveau derrière l’escroquerie du « Schéma de Ponzi », a à lui seul mis le pays en état de choc. Au-delà de la perte de dizaines de milliards de dollars, les conséquences humaines du crime étaient presque incalculables.
Avec le plus grand stratagème de Ponzi de l’histoire, cet homme a réussi à frauder environ 37 000 investisseurs dans 125 pays, leur arrachant jusqu’à 65 milliards de dollars sur cinq décennies. Voici l’histoire du conseiller en placement de Wall Street, qui a rencontré son sort en prison. Lisez la suite pour en savoir plus sur lui.
Qui était Bernie Madoff
Bernard Lawrence « Bernie » Madoff est né dans le Queens, à New York, de parents juifs, Sylvia et Ralph Madoff, qui était plombier et agent de change. Après avoir été diplômé de Far Rockaway High School, il a fréquenté l’Université de l’Alabama pendant un an, puis est diplômé de l’Université Hofstra avec un BA en sciences politiques.
Après cela, Bernie a fréquenté la Brooklyn Law School mais a abandonné ses études de droit après deux semestres pour devenir un financier indépendant. Après avoir abandonné la faculté de droit, il a trouvé Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, qui est devenu l’une des plus grandes sociétés de courtage en actions et de gestion de patrimoine. Qui savait que ce commerçant continuerait un jour à bluffer l’Amérique avec l’une des plus grandes fraudes financières de l’histoire moderne ?
Bernie Madoff : l’homme qui a bluffé l’Amérique
Bernie, qui souhaitait initialement poursuivre une carrière en droit, a commencé sa carrière à Wall Street au début des années 1960 en tant que négociant en penny stock. Son entreprise, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, a commencé à utiliser une technologie informatique innovante pour diffuser ses cotations afin de se démarquer des autres entreprises concurrentes.
Si vous ne le savez pas, le frère de Bernie, Peter, l’a aidé à développer ce logiciel de trading informatique, et le même a ensuite été adopté par la bourse de trading NASDAQ, donnant naissance aux systèmes de trading électroniques, quelque chose qui est devenu un phénomène courant dans le trading maintenant.
Dans une précédente interview avec le journaliste Steve Fishman, Madoff a expliqué à propos de son entreprise : « Nous étions une petite entreprise, nous n’étions pas membres de la Bourse de New York. C’était très évident. Selon Madoff, il a commencé à se faire un nom en tant que teneur de marché décousu. « J’étais parfaitement heureux de prendre les miettes », a-t-il expliqué, citant un client qui voulait vendre huit obligations, et a suggéré que même si les grandes entreprises ne seraient pas intéressées, il prendrait ce type de commande.
Bernie a même été président de la bourse NASDAQ en 1990. De plus, les membres de sa famille ont également occupé des postes de premier plan dans des organisations telles que la Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMA). Après 41 ans en tant que propriétaire unique, son entreprise a été constituée en société à responsabilité limitée en 2001, et Madoff est resté son unique propriétaire.
Mais ensuite, alors que les gens commençaient à investir dans son plan fantaisiste, ils ne savaient pas grand-chose des motivations de cet entrepreneur à l’allure décente, qui était très respecté à Wall Street. Bernie est rapidement devenu un contributeur majeur aux candidats des partis démocrates et des organisations caritatives à but non lucratif, qui ont été attirés par sa politique. Par exemple, dans les années 1990, son entreprise traitait 10 à 15 % de tous les ordres de négociation pour la Bourse de New York (NYSE).
Schéma de Ponzi de Bernie
L’entreprise de Bernie a été un énorme succès. À la fin des années 1980, il gagnait déjà environ 100 millions de dollars par an. Cependant, lorsque sa fraude financière a été révélée, de nombreuses personnes se sont demandées pourquoi un entrepreneur prospère comme lui commettrait même une telle fraude. C’était vraiment déroutant parce que son entreprise de courtage a connu un succès fou et l’a rendu extrêmement riche. Eh bien, la réponse simple à cela est la cupidité.
Bernie a attiré certains des clients les plus en vue en leur promettant des rendements élevés sur leurs investissements. Cela a formé la base de son schéma de Ponzi simple mais effrayant. Les clients ont tout simplement été courtisés par lui compte tenu de ses nombreuses œuvres caritatives. Certaines de ses victimes comprenaient le réalisateur Steven Spielberg, l’acteur Kevin Bacon et l’ancien propriétaire des Mets de New York Fred Wilpon parmi d’autres investisseurs ordinaires.
Il a même réussi à frauder le lauréat du prix Nobel de la paix Elie Weisel, la Fondation Elie Wiesel pour la paix, et Madoff a réussi à anéantir tous les fonds de l’ONG. En dehors de cela, il a également utilisé ses relations amicales avec J. Ezra Merkin, un officier de la synagogue de la Cinquième Avenue à Manhattan, pour se rassembler des clients. De cette manière, il a réussi à leur escroquer plus de 2,4 milliards de dollars. Vous vous demandez comment il a réussi à s’en sortir ?
Après avoir reçu de l’argent d’investisseurs, il a déposé le montant sur son compte personnel à la Chase Manhattan Bank, qui a ensuite fusionné avec JPMorgan Chase & Co. Selon une source, la banque a réalisé jusqu’à 435 millions de dollars (bénéfice après impôt) de ces dépôts. Il a transformé le secteur de la gestion de patrimoine en un énorme système de Ponzi, et personne n’a pu le comprendre pendant des années.
Bernie verserait des rendements aux investisseurs antérieurs en utilisant l’argent des investisseurs tardifs. Cependant, le hic, c’est que les relevés de compte de ses clients indiquant les bénéfices étaient des fabrications complètes. Alors qu’il a continué à extorquer de l’argent à des clients pendant plus de 17 ans, certaines personnes ont exhorté la Securities and Exchange Commission à enquêter sur ses pratiques commerciales en 1992.
Cependant, l’agence n’a pas réussi à détecter la fraude massive. Malgré la méfiance de plusieurs entreprises de Wall Street, il a poursuivi son stratagème de Ponzi comme un « tueur financier en série » classique. Cependant, les choses sont devenues limpides en 2008 lorsqu’une énorme base d’investisseurs a voulu encaisser des investissements. Étonnamment, le montant s’élevait à environ 7 milliards de dollars. Mais alors, Bernie ne pouvait trouver que quelques centaines de millions.
L’arrestation du tueur en série financier
En décembre 2008, Bernie a avoué ses crimes à ses fils Mark et Andrew, qui ont ensuite déclaré aux autorités que leur père leur avait avoué que l’unité de gestion d’actifs de son entreprise était une énorme chaîne de Ponzi. Ses fils ont révélé au FBI qu’ils avaient entendu Bernie déclarer que c’était « un gros mensonge ». Bernie a été arrêté le lendemain et accusé d’un chef de fraude en valeurs mobilières.
Lors de son arrestation, Bernie s’est vanté devant les autorités qu’il aurait pu être arrêté en 2003, déclarant que les enquêteurs avaient agi comme « Lt. Columbo » et n’a jamais posé les bonnes questions. Il a dit: « J’étais stupéfait. Ils n’ont même jamais regardé mes registres boursiers. Si les enquêteurs avaient vérifié avec La société fiduciaire de dépôtun dépositaire central de titres, il aurait été facile pour eux de voir. Si vous envisagez une chaîne de Ponzi, c’est la première chose que vous faites.
Cependant, le 12 mars 2009, Bernie a plaidé pour 11 crimes fédéraux et a admis son crime d’avoir transformé son entreprise en un énorme stratagème de Ponzi. Il a réussi à escroquer un total de près de 65 milliards de dollars sur les comptes de ses clients. Au tribunal, il a insisté sur le fait que sa famille n’avait rien à voir avec ces crimes, même si sa femme, Ruth, tenait autrefois les livres, ses fils étaient des officiers supérieurs et son frère Peter, était l’officier supérieur de la conformité.
Le 11 décembre 2008, le FBI a fait une descente dans ses bureaux du Lipstick Building sur la troisième avenue de Midtown Manhattan. Selon la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), les investisseurs ont subi des pertes réelles de 18 milliards de dollars. Le 29 juin 2009, Bernie a été condamné à la peine maximale de 150 ans de prison. Quant à son fils aîné, Mark Madoff est décédé deux ans après l’arrestation de son père. Sa mort était le troisième suicide lié à la fraude. Son fils cadet Andrew est mort d’un lymphome à 48 ans.
Après sa condamnation, Bernie a présenté ses excuses aux victimes en déclarant : «J’ai laissé un héritage de honte, comme certaines de mes victimes l’ont souligné, à ma famille et à mes petits-enfants. C’est quelque chose que je vivrai pour le reste de ma vie. Je suis désolé. Je sais que cela ne t’aide pas. Mais encore une fois, il a vécu une réputation de patron de la mafia en prison, tout comme dans le cas du fraudeur indien, Vijay Mallya, qui continue de profiter des avantages malgré son arrestation au Royaume-Uni.
Qu’est-il arrivé à Bernie Madoff ?
La vie en prison de Bernie Madoff a été un mélange de plaisirs et d’agonie. Son premier combat en prison a eu lieu avec un détenu âgé, après quoi il a été soigné pour plusieurs blessures au visage. Plusieurs organes de presse ont rapporté que ses blessures étaient plus graves et comprenaient des côtes cassées et un poumon effondré. Cependant, l’affidavit du FBI indiquait qu’il avait été admis pour hypertension.
Bernie s’est vanté plus tard dans une lettre à sa belle-fille d’avoir été traité en prison comme un « don de la mafia ». Il a écrit: « On m’appelle soit Oncle Bernie, soit Mr Madoff. Je ne peux pas marcher n’importe où sans que quelqu’un crie ses salutations et ses encouragements, pour me garder le moral. C’est vraiment très gentil, à quel point tout le monde était préoccupé par mon bien-être, y compris le personnel. C’est beaucoup plus sûr ici que de marcher dans les rues de New York.
Il a également été rapporté que Bernie s’était lié d’amitié avec Carmine Persico, un patron de la famille criminelle Columbo, dans la prison. Une fois, il a intimidé un autre détenu qui a giflé Bernie. En 2019, Bernie a demandé à Donald Trump une réduction de peine, mais le président de l’époque n’a fait aucun commentaire.
L’avocat de Bernie a également demandé une libération humanitaire au motif qu’il souffrait d’insuffisance rénale chronique. Cependant, la demande a été rejetée en raison de la gravité de ses crimes. Madoff est décédé au Federal Medical Center, Butner (une prison fédérale pour détenus ayant des besoins de santé spéciaux) le 14 avril 2021. Son certificat de décès mentionnait comme cause de décès « hypertension, maladie cardiovasculaire athéroscléreuse » et « maladie rénale chronique ».
Bernie, le plus grand con
Le 3 janvier 2023, Netflix a publié un nouveau documentaire, « Madoff : Le monstre de Wall Street » mettant en vedette « des dénonciateurs, des employés, des enquêteurs et des victimes ainsi que des dépositions vidéo inédites de Madoff » lui-même. L’une des personnes interrogées a décrit Bernie comme un « sociopathe financier et un tueur financier en série ». Un autre l’a qualifié d’homme de « mal pur ».
La chaîne de Ponzi de Bernie a duré plus de cinq décennies, arrachant des milliards de dollars aux investisseurs. Après sa mort, le Madoff Victim Fund, initialement créé en 2013 pour indemniser les victimes, a annoncé une nouvelle distribution d’un montant total de 568 648 065 $ à 30 539 aux personnes ayant perdu de l’argent au profit de Madoff Securities.
L’ancien président de la SEC, Richard C. Breeden, qui était le maître spécial de ce fonds, a révélé qu’au-delà de la perte de dizaines de milliards de dollars, les conséquences humaines du crime étaient presque incalculables. « De nombreuses victimes ne pouvaient plus vivre de manière indépendante, subvenir aux besoins de santé pour elles-mêmes ou un conjoint, s’occuper d’enfants ou de petits-enfants, ou autrement subvenir aux besoins de base », a-t-il révélé dans un communiqué après la mort de Bernie.
Il a également déclaré : « De nombreuses victimes n’étaient pas riches et pour beaucoup, la perte de la totalité ou d’une partie importante de leurs économies a eu un impact brutal ». Il y a une leçon à tirer de cette histoire, il faut être plus que conscient car le monde est plein d’escrocs et d’escrocs, et bien, ils sont de toutes formes et tailles !